רשויות בצרפת פתחו בחקירה פלילית נגד Binance, בורסת הקריפטו הגדולה בעולם, בחשד להלבנת הון, הונאת מס ועבירות נוספות. החקירה כוללת טענות להלבנת הון בהקשר לסחר בסמים ועבירות שבוצעו בין השנים 2019 ל-2024 בצרפת ובאיחוד האירופי.
הפרקליטות הצרפתית למאבק בפשע כלכלי (JUNALCO) מסרה כי החקירה החלה בעקבות תלונות ממשתמשים שאיבדו כספים לאחר שהשקיעו בפלטפורמה. לטענת המתלוננים, Binance פעלה ללא האישורים הנדרשים וסיפקה מידע מטעה. דובר Binance מסר בתגובה כי החברה דוחה את הטענות ותיאבק בהן באופן נחרץ, והוסיף כי הנושא "מתייחס לאירועים ישנים".
החקירה הנוכחית אינה הפעם הראשונה שבה Binance נתקלת במערבולת משפטית. בשנת 2023 פתח משרד התובע בפריז בחקירה ראשונית בחשד לגיוס לקוחות בלתי חוקי והלבנת הון חמורה. באותה שנה, המייסד לשעבר של Binance, צ'אנגפנג זאו, הורשע בארה"ב והוטל עליו עונש מאסר של ארבעה חודשים, לאחר שהודה בהפרת חוקי הלבנת ההון במדינה. החברה שילמה קנס של 4.3 מיליארד דולר.
רגולטורים בארה"ב האשימו את Binance כי ניהלה מדיניות שאיפשרה פעילות פלילית, תוך אי-דיווח על מעל 100,000 עסקאות חשודות הקשורות לארגוני טרור. החברה טענה בתגובה כי שיפרה את תהליכי הציות שלה, כולל יישום סטנדרטים בינלאומיים למניעת הלבנת הון (AML) ונהלי הכרת הלקוח (KYC), וכן שדרגה את הכשרת עובדיה.
בנוסף, Binance מתמודדת עם תביעות וחקירות במדינות נוספות. החודש, בית המשפט העליון בארה"ב אישר את המשך התביעה שהגישו משקיעים, המאשימים את Binance במכירה בלתי חוקית של מטבעות קריפטו לא רשומים. גם באוסטרליה, הרגולטור האשים את הסניף המקומי של Binance כי מנע הגנות צרכניות מלקוחות.
גופי רגולציה בעולם מזהירים זה זמן רב מפני השימוש בקריפטו להלבנת הון ומימון טרור. קבוצת הפעולה הפיננסית הבינלאומית (FATF) התריעה כי נכסי קריפטו עשויים להפוך ל"מקלט בטוח לפעולות פיננסיות של פושעים וטרוריסטים". המשברים בענף הקריפטו בשנת 2022, שכללו קריסות של חברות מובילות והפסדים כבדים למשקיעים, חידדו את הסיכונים והעלו את החשש מהונאות נרחבות.
על אף האתגרים, שוק הקריפטו ממשיך להתאושש, כאשר מחירי המטבעות עלו לשיאים חדשים בעקבות המדיניות הפרו-קריפטו של נשיא ארה"ב דונלד טראמפ. אך עם חקירות כמו זו בצרפת, השוק נותר תחת מעקב צמוד מצד רגולטורים ומשקיעים כאחד.